揭秘外汇投资诈骗全过程正在北京的一家茶楼，记者睹到了几名API的投资者。他们都声称是瑞士外汇投资公司API成长的外汇投资者。投资额起码的是7万元百姓币，众者百万元以上。
API投资者王先生讲述：“2015年元旦这个时段，我的一万美金曾经涨到了1.3万美金，然而1月7日零点的时辰，一忽儿酿成了负3500美金。”
正在央视《经济半小时》记者掀开API官方网页后发明，公司主页上并未有此次黑客攻击事宜的实质。记者又以投资者的账户登入，才毕竟看到了公司合于遭到黑客攻击的描绘，以及合连措置计划的声明。
王先生暗示：“API又把咱们的账户酿成零，其后又给咱们充进了这个信用。信用是提不出来的，它只是内部的一个数字，这个时辰咱们才发明，咱们的真金白银没了，就剩下一串数字了。”
API投资者刘小姐对记者称：“有12月31日申请提款的，结尾这个钱没有到账，方今这个钱也提不出来。”
12亿美元相当于百姓币70亿百姓币，这么一笔巨款没有任何公然报道，只是公司网站内部一则声明，自然不行让投资者信赖这是被黑客黑的。不少投资者正在找API公司，这一找压根就找不到API公司的掌握人。
找不到掌握人，不少投资者认识到我方受愚上圈套了。北京、天津、四川以及香港等地向警方报案。
API四川投资者李先生称：“正在泸州的线万安排。正在成都和南充，涉及金额正在几万元、几十万元乃至上百万元的客户。”
行动日均往还量正在5.3万亿美元的外汇墟市，是环球最大的往还墟市。不外，因为汇率振动极易受到危机事宜影响，振动格外一再，且投资具有杠杆效应，危机也极大。
然而，为什么会有这么众乃至连“外汇”是什么的都不懂得的投资者去“炒汇”呢？
API声称是一家总部设正在瑞士的跨邦资产料理公司，公司采用云端科技的智能往还编造，是目宿世界上最前辈的往还软件，投资者无须我方手动操作，通过软件主动往还，每个月可取得5%的收益。
每月5%的收益，一年就60%。这也许吗？假如你不信，API会给你看他们正正在运作的账户，不由你不信。
刘小姐称：“他（王先生的挚友）开了一万美金的账户，一个月大约挣了8%安排。并且还不妨平常提款，我考察了一段年华从此，我也认为还能够。”
“也看到他亲哥的账户，他入了一万美金，提出了四万，然后还看了下他的银行账户的提款纪录，由于这个是骗不了人的。这决定是一个切实的事项。”API投资者陈先生说道
正在流传资料中，API给投资者算了一笔账。进入一万美元，每月均匀有5%的回报，便是500美元。别的，API公司还向客户返还往还手续费。每手往还返还4美元。一万美元，每天会主动往还5手，每个月往还20天，便是100手，返还手续费佣金总共400美元。二者相加，投资一万美元，月收入900美元，一年便是10800美元。也便是说，投资一万美元，一年就能够翻一番。而这只是发端的，假如能拉来下线，返还的佣金会更众。
API举例说，以每人投资一万美元为例。假如你拉来4个下线手便是800美元，再加上前面算出的我方投资赚的900美元，这时你每月就能够赚1700美元了，这两层下线美元佣金，这回能赚众少呢？
800+900+（100*16）*1=3300美元。也便是说，按最小投资额1万美元算计，成长两层下线美元。而API得端正是，你下面的20层下线，你都能提取必定比例的佣金。
“众人看中的一点便是，我先容挚友啊，或者是我我方往我方账户底下再挂一个账户，我方挣我方的佣金，感念似乎是占了低贱似的。”刘小姐苦乐道。“但原本，这都使咱们陷得更深，少许骗子给咱们设的局，金字塔型成长的绝顶速。他们应当是成长巨额的资金进入，许众人进入的是正在几百万美元以上。真的是云云。”
据理解，通过这种传销、拉人头的办法，这家声称来自瑞士的API公司，正在短短两年年华，就吸引了投资者众达2万人，进入资金12亿美元。
是谁导演了这场骗局？投资者的资金能否追回？这有待年华赐与咱们谜底。然而，正在扫数经过中，投资者仅仅看到的高额的收益，而歧视了危机。
API投资者王先生称：“他们便是每天要变账号。账号每天两个每天两个，云云天天变天天变。”
“我就问他了，既然是往公司打钱，为什么不打到公司账号上，他说由于公司是一个境外的公司。我们等于打到了中央账户，然后给你兑换成美金，再打到API公司账户内部去。”
中邦工商银行金融墟市部往还员唐皓阳暗示，从近期邦内曾经爆发的众起肖似案件来看，这很也许又是一个打着境外机构幌子，造孽罗致投资者资金的地下外汇往还平台。“正在全部往还经过中，它和投资者变成一种对赌的干系。通过好比失实报价的技艺权谋，导致投资者映现巨额蚀本，它就将投资者的确保金揽入怀中。更有甚者，它也许直接就将投资者的确保金据为己有。这便是咱们所说的卷钱跑途。”
瑞士金融囚禁局将API公司列入了“黑名单”，并向环球投资者提出了危机警示。那么，投资者的资金终究去了哪里呢？是真的被黑客黑了，依然被API黑了？
对此，《经济半小时》驻瑞士记者刘星举行了考察。记者来到隔断日内瓦市核心较量远的Adrien-LACHENAL大街20号，遵照API公司网站上的新闻，这里是公司家当料理交易总部，正在楼前，记者找到了API，超卓瑞士信任公司的英文标识，大堂里，另有一个贴着API Premiere Swiss Trust AG的信箱，地方显示API正在这座楼的四层。然而，记者先后两次来到这里，公司仍旧无人大门紧闭。
大楼前，一位大楼办公的职员告诉记者：“应当正在旧年炎天吧，正在这个公司办公室那一层有装修，然后有一个开业仪式，来了许众人，一个大巴士，载满了人。之后，就再也没有动态了。这令我挺奇妙的，念懂得这家公司终究是干什么的。”
API家当交易料理总部没有找到人，记者又前去另一个地方，API公司行政与计议总部，但正在这幢大楼里，记者没有找到任何API相合的新闻。
“你们也许是第十批来这家公司的人了，这里没有这个公司。”这栋大楼的物业料理职员告诉记者。
正当记者计算分开时，不料碰到几位来自中邦的乘客。他们特意北京过来查找API这家公司，看看是否有这家公司保存。
当被问及被骗众少钱时，一位API投资者的挚友戴先生对记者称：“也许有个几十万美金吧，然而他周边的挚友说，几百万美金的好几个。”戴先生正好去法邦雪山嬉戏，挚友委托他过去找API公司。
那么投资者的钱终究去了那里呢？正当记者计算寻找其他线索时，一位名叫希瑞克的男士打来电话，自称是API超卓瑞士信任公司的讼师，正在记者的恳求下，他准许与记者会晤。
正在希瑞克讼师事件所里，记者不但看到了希瑞克自己，还睹到API公司的一位前董事K先生，不少投资者看到的投资文献上，都有他的署名。
记者开始揭示了由API公司宣告给投资者的开户证实。对此，希瑞克暗示：“这事我第一次看到云云的文献，这不是公司的印章，公司向来没有接纳这笔存款，这是一份伪造的文献。”
当问及API公司是否有印章时，希瑞克说：“没有，API公司没有印章，瑞士公司并纷歧定要印章。瑞士公司都是对公司董事或法人代外的具名，负有公法义务。”
别的，记者又揭示了一份由API履行董事正在本年1月12日向投资者发出的信函。K先生顷刻指出，署名与我方的名字一律，但有两处明白的拼写舛讹。
K先生署理讼师希瑞克暗示：“这不是切实文献，不是公司发出的，公司董事K先生正在2014年12月16日就免职了。所以正在这个日前1月12日的时辰，公司曾经没有董事了。”
希瑞克还暗示，公司唯有一个网站，目前正正在维持中。中邦投资者登入的谁人并不是公司设立的网站。
“正在那以前，公司并不懂得有云云一个网站保存，公司正在分别的形势，恳求网站效劳供应者，来合上这个网站，但永远没有做到，恰是由于这个网站不是公司开设的。咱们发明许众网站报道，API公司被用来误导投资者，对投资者的投资举行诈骗，咱们务必夸大，不管是API公司依然API公司的董事，都没有插手这些诈骗营谋。”
为了证明API公司没有插手诈骗，没有欺诈记者，希瑞克讼师当着记者的面将一份给日内瓦查看官的刑事诉讼状封了起来。
“几天前咱们发明了诈骗投资者的更众实情，即日咱们正正在草拟一个新的刑事诉讼给日内瓦查看官，这一次是合于洗钱、侵吞自称和诈骗的。”希瑞克说道。
他还暗示，正在诉状里，他将以API超卓瑞士信任公司、阿尔卑斯资产料理信任公司以及K先生私人表面提起刑事诉讼，恳求日内瓦总查看官对事宜嫌疑人发展考察。他们指控的嫌疑人是两名新加坡籍男士，不外目前还不行确定他们的切实身份和名字。
“两私人都是新加坡人，我以为他们正在未授权的环境下，以API和阿尔卑斯公司的表面从事造孽营谋，咱们懂得的是他们不是股东，他们自称是代外股东，咱们信赖他们便是计议并奉行了扫数安顿并且拿走了投资人钱的人。但咱们会让日内瓦总查看官来做我方的结论。”
记者随后向日内瓦总查看官办公室举行求证，取得的回答是，合于API超卓（瑞士）信任公司的侦讯仍正在举行中，总查看官目前未便供应任何新闻。
颠末一周的考察，事项的前因后果懂得起来。API公司署理讼师的说法仍有待证明，但目前能够确定的是，API超卓瑞士信任公司和阿尔卑斯资产料理信任公司的本质环境与中邦投资者被见告的环境并不相符，乃至完整相反。
瑞士金融墟市监视料理局（FINMA）是瑞士邦内威望金融墟市囚禁机构，其重要方针是珍爱投资者权力，并保险金融墟市有序运转。本年1月16日，FINMA正在其官网上颁发声明，对阿尔卑斯资产料理信任公司和API超卓瑞士信任公司供应的新闻发出公然警觉。FINMA称，这些公司都没有取得瑞士囚禁局宣告的囚禁执照，不受其直接囚禁。FINMA讲这两家公司列入了负面名单。
瑞士金融囚禁局措辞人文森特暗示：“被列入囚禁局负面名单的公司，都是没有取得授权的，这意味着他们也许正在违法供应效劳。”
正在投资者投资时，必要理解怎么的危机呢？特殊是当回报高于的令人难以置信的时辰。文森特称：“是的，通常有很高的回报或收益率，诱导投资者作出冒险的决计。所以，一个投资者绝对要特别留意地作出决计。并且不要焦虑，由于你长期不行确定这些产物背后又没有骗局。好比金字塔骗局或者其他肖似的环境。投资者也能够正在瑞士金融囚禁局网站上，查问一家公司是否取得金管局的授权。”
从目前考察的环境来看，大约有2万名投资者通过这家号称来自瑞士的API公司做外汇投资。据其称每个月的投资收益能够抵达5%，一年下来收益高达60%。这些受害者的投资金额从几万到几切切百姓币不等，有的受害者乃至把房产典质或借社会印子钱用来投资。因为中海外汇墟市尚未盛开，提倡投资者举行外汇投资时须留意，并采选合法、正轨的外汇经纪商。返回搜狐，查看更众
