27家银行注意！央行外汇局要求 境内银行发放的境外贷款不得用于证券投资中邦黎民银行、邦度外汇料理局1月29日颁布合于银行业金融机构境外贷款营业相合事宜的报告(下称《报告》)，自2022年3月1日起推行。
《报告》夸大，境内银行发放的境外贷款，法则上使用于境外企业规划领域内的相干开支，不得用于证券投资和了偿内保外贷项下境外债务，不得用于捏造商业配景买卖或其他景象的投契套利性买卖，不得通过向境内融出资金、股权投资等形式将资金调回境内利用。
现行黎民币境外贷款战略出台韶华较早且限于“走出去”项目，外币境外贷款战略仅有法则划定，难以满意如今及改日营业起色和囚禁需求。
黎民银行、外汇局相合部分职掌人正在答记者问时吐露，为更好阐明跨境金融营业维持实体经济起色的效力，饱励修筑新起色形式，遵守本外币一体化料理思绪，黎民银行会同外汇局草拟了《报告》，旨正在维持和联合典范境内银行展开境外贷款营业，鼓励跨境商业投资容易化，同时以危急提防为导向将银行境外贷款营业跨境资金滚动纳入宏观谨慎料理战略框架。
《报告》提出，黎民银行、外汇局对27家银行境外贷款营业实行联合料理，黎民银行副省级都会核心支行以上分支机构、外汇局各分支局遵守属地料理法则对27家银行以外的银行境外贷款营业举行料理。展开境外贷款营业的银行应于每年6月30日之前向黎民银行、邦度外汇料理局或其分支机构陈说迩来一期经审计的血本数据、上年度境外贷款营业展开景况和本年度安顿。
完全看，《报告》显然，境外贷款营业是指具备邦际结算营业本事的境内银行正在经准许的规划领域内直接向境外企业发放本外币贷款，或通过向境外银行融出资金等形式间接向境外企业发放一年期以上(不含一年期)本外币贷款的行径。同时，境外企业是指正在中华黎民共和邦境外(含香港、澳门和台湾地域)合法注册兴办的非金融企业。
《报告》吐露，境内银行应遵守谨慎规划法则，归纳思索资产欠债景况和币种布局等各方面成分，兼顾境内、境外营业起色，正在境外贷款余额上限内按划定自助展开境外贷款营业，驱策对有现实需求的境外企业优先采用黎民币贷款。
正在境内银行境外贷款余额方面，《报告》夸大，境内银行境外贷款余额(指已提用未偿余额)不得赶过上限。
正在危急防控方面，《报告》显然银行展业条件，做好危急提防。境内银行展开境外贷款营业的，应充盈懂得邦际化规划法则和危急料理，设备完整的营业操作规程和内控轨制，报中邦黎民银行、邦度外汇料理局注册后推行。
例如，《报告》指出，境内银行展开境外贷款营业的，应充盈懂得邦际化规划法则和危急料理，设备完整的营业操作规程和内控轨制，报中邦黎民银行、邦度外汇料理局或其分支机构注册后推行。提交的注册资料包含但不限于贷款流程料理、专业职员装备、危急驾驭轨制等；与境外银行互助展开境外贷款营业的，还应设备信贷义务、料理和危急分管机制。
加倍是，《报告》夸大，境内银行发放的境外贷款，法则上使用于境外企业规划领域内的相干开支，不得用于证券投资和了偿内保外贷项下境外债务，不得用于捏造商业配景买卖或其他景象的投契套利性买卖，不得通过向境内融出资金、股权投资等形式将资金调回境内利用。如境外贷款用于境外投资，应适宜邦内相干主管部分相合境外投资的划定。
境内银行应巩固对境外贷款营业债务人主体资历、资金用处、估计的还款资金由来及相干买卖配景确切凿合规性审核，对是否适宜境内皮毛干功令原则举行尽职考核，苛酷审查境外企业资信，并监视境外企业遵守其声明的用处利用贷款资金。境内银行通过向境外银行融出资金等形式间接向境外企业发放一年期以上本外币贷款的，法则上应条件境外银行等直接债权人参照本条划定收拾。
值得提防的是，此次《报告》也筑立了过渡期。上述职掌人夸大，将遵守《报告》划定，指引境内银行稳妥有序展开境外贷款营业，晋升跨境营业危急提防程度，更好办事修筑新起色形式。《报告》正式推行之日起有3个月过渡期，境内银行应正在过渡期内杀青注册任务，按《报告》条件展开境外贷款营业。
