国家外汇局：支付机构外汇业务单笔交易原则上不得超5万美元4月29日，邦度外汇局印发了《支出机构外汇营业统制措施》(下称《措施》)。
所谓支出机构外汇营业，是指支出机构通过协作银作为市集生意主体(电商筹划者、置备商品或任职的消费者)跨境生意供给的小额、火速、便民的常常项下电子支出任职，席卷代劳结售汇及干系资金收付任职。
支出机构需凭据《措施》执掌商业外汇进出企业名录挂号(以下简称名录挂号)后方可展开外汇营业。
《措施》规则，支出机构外汇营业的单笔生意金额规定上不得赶上等值5万美元。对付有确实、合法超限额需求的，支出机构应依照规则向注册地分局提出挂号变换申请。
《措施》指出，支出机构应事前与市集生意主体就汇率标价、手续费、算帐时期、汇兑损益等竣工和议。支出机构应向市集生意主体昭示协作供给的汇率标价，不得私自调节汇率标价，不得诈骗汇率价差犯法图利。
正在音信搜集和报送方面，《措施》央浼支出机构应按现行结售汇统制规则，正在规则时期供给通过协作执掌的逐笔购汇或结汇音信，协作应依照现行规则报送结售汇统计报外。部分项下结售汇营业，协作应依照支出机构的数据，正在执掌结售汇之日(T)后的第1个事务日(T+1)内对付单笔金额等值 500 美元(含)以下的分别币种和生意本质汇总后以支出机构外面逐笔录入部分外汇营业编制，对付单笔金额等值500美元以上的逐笔录入部分外汇营业编制。支出机构外汇营业项下的部分结售汇不计入部分年度结售汇方便化额度。
《措施》还央浼支出机构应通过支出机构跨境支出营业报外编制于每月10日前向注册地分局报送客户外汇进出营业金额、笔数、外汇备付金余额等数据，并对每月累计外汇进出总额赶上等值20万美元的及单笔生意金额赶上等值5万美元的客户生意情景报送大额进出生意叙述，如察觉极度或高危险生意，应正在采用相应方法后实时向协作及注册地分局叙述。
邦度外汇统制局各省、自治区、直辖市分局、外汇统制部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各中资外汇指定：
为方便跨境电子商务结算，鞭策支出机构外汇营业壮健起色，防备外汇支出危险，邦度外汇统制局正在总结支出机构跨境外汇支出营业试点阅历的根柢上，协议了《支出机构外汇营业统制措施》(以下简称《措施》，睹附件)。现就相合事项注脚如下：
一、《措施》施行前加入跨境外汇支出营业试点的支出机构，应于《措施》施行之日起3个月内，依照《措施》央浼，向注册地邦度外汇统制局分局、外汇统制部(以下简称分局)举办名录挂号。
二、正在知足生意音信搜集、确实性审核等前提下，可参照《措施》第十二条，申请凭生意电子音信为跨境电子商务筹划者、置备商品或任职的消费者供给结售汇及干系资金收付任职。
三、为确保支出机构跨境外汇支出试点营业稳定过渡，各分局应向辖内支出机构确实传导战略央浼，科学调配职员，妥帖做好《措施》施行的各项事务。
四、本通告自觉布之日起推广，此前规则与本通告区别等的，按本通告实践。《邦度外汇统制局合于展开支出机构跨境外汇支出营业试点的通告》(汇发〔2015〕7号)同时废止。
各分局收到本通告后，应实时转发辖内中央支局(支局)、地方性贸易及外资。各中资外汇指定收到本通告后，应实时转发部属分支机构。
第一条为方便跨境电子商务结算，鞭策支出机构外汇营业壮健起色，防备跨境资金活动危险，依照《中华邦民共和邦电子商务法》《中华邦民共和海外汇统制条例》《非金融机构支出任职统制措施》等相合法令原则，协议本措施。
本措施所称支出机构外汇营业，是指支出机构通过合举动市集生意主体跨境生意供给的小额、火速、便民的常常项下电子支出任职，席卷代劳结售汇及干系资金收付任职。
本措施所称市集生意主体，是指电子商务筹划者、置备商品或任职的消费者(以下简称消费者)。
第三条支出机构凭据本措施执掌商业外汇进出企业名录挂号(以下简称名录挂号)后方可展开外汇营业。支出机构应听命
“认识客户”“认识营业”及“尽职审查”规定，正在挂号的营业领域内展开筹划举动。
第四条支出机构应尽职核验市集生意主体身份确实实性、合法性。为市集生意主体执掌的外汇营业该当具有确实、合法的生意根柢，且适合邦度相合法令原则，不得以任何办法为犯法生意供给任职。支出机构应对生意确实实性、合法性及其与外汇营业的同等性举办审查。
第五条应把稳拔取协作支出机构，客观评估拟协作支出机构的外汇营业才具等，并对协作支出机构执掌的外汇营业确实实性、合规性举办合理审核。未举办合理审核导致违规的，协作依法继承连带义务。协作可依照支出机构危险掌管才具等情景正在经挂号的单笔生意限额内确定实质的单笔生意限额。
第六条市集生意主体、支出机构及协作应苦守邦度相合法令原则，不得以假造生意、分拆等形式遁避监禁。
第七条邦度外汇统制局及其分支机构(以下简称外汇局)依法对支出机构展开外汇营业举办监视统制。支出机构、协作及市集生意主体应予以配合。
第八条支出机构及协作应依法践诺反洗钱、反可骇融资职守，依法保卫市集生意主体合法权柄，对市集生意主体身份和生意音信等依法厉峻保密。
第九条邦度外汇统制局分局、外汇统制部(以下简称分局)担负支出机构名录挂号统制。
第十二条支出机构申请执掌名录挂号，应依照本措施向注册地分局提交下列申请质料：
(一)书面申请，席卷但不限于公司根本情景(如统治组织、机构创立等)、协作情景、申请外汇营业领域及可行性商量叙述、与紧要客户的协作意向和议、营业流程、音信搜集及确实
(二)行业主管部分发表的展开支出营业天资阐明文献复印件、开业执照(副本)复印件、法定代外人有用身份证件复印件等；
(三)与的协作和议(席卷但不限于两边义务与职守，汇率报价礼貌，任职费收取形式，息金筹算形式与归属，缠绕管束流程，协作对支出机构外汇营业合规审核才具、危险统制才具以及干系身手前提的评估认同情景等)；
(五)许可函，席卷但不限于许可申请质料确实可托、定时践诺叙述职守、主动配合外汇局监视统制等。
第十三条注册地分局应正在支出机构提交及格无缺申请质料之日起 20 个事务日内，为获准挂号的支出机构出具正式书面文献，为其执掌名录挂号，并按规则公然许可结果，同时报备邦度外汇统制局。
第十四条支出机构名录挂号的有用期为 5 年。期满后，支出机构拟无间展开外汇营业的，应正在距到期日起码3个月前向注册地分局提出延续挂号的申请。无间展开外汇营业应适合本措施
违反《中华邦民共和邦行政许可法》干系规则，或行业主管部分终止支出机构支出营业，支出机构名录挂号相应失效。
第十五条支出机构变换下列事项之一的，应事前向注册地分局提出挂号变换申请，并供给干系注脚质料：
注册地分局愿意变换的，为支出机构执掌挂号变换，其有用期与原挂号有用期同等。
支出机构变换公司名称、实质掌管人或法定代外人等公司根本音信，应于变换后 30 日内向注册地分局报备。注册地分局需评估公司变换情景对一连筹划外汇营业才具的影响。
第十六条支出机构主动终止外汇营业，应正在公司作出终止决策之日起 5 个事务日内向注册地分局提出刊出挂号申请及终止外汇营业计划。营业处理完毕后，外汇局刊出其挂号。
第十七条支出机构执掌名录挂号，因遮蔽相合情景或供给乌有质料等未获答应的，自收到不予答应决策之日起1年内不得再次提出申请。
第十八条支出机构应尽职审核市集生意主体确实实性、合法性，并按期核验更新，干系质料(含电子影像等)留存5年备查。审核的市集主体音信规定上席卷但不限于名称、邦别、有用证件号码、干系形式等可校验身份的音信。
第十九条支出机构应分别电子商务筹划者和消费者，对市集生意主体举办统制，并兴办健康市集生意主体统制轨制。市集生意主体为境外主体的，支出机构应对其身份举办分类标识，干系外汇营业按现行相合规则执掌。
第二十条支出机构应兴办市集生意主体负面清单统制轨制，将拒绝任职的市集生意主体列入负面清单，并每月将负面清单及拒绝任职由来报协作，干系质料留存 5 年备查。
第二十一条支出机构应协议生意音信搜集轨制，依照确实、可跟踪考核、不行窜改规定搜集生意音信，确保生意音信开头客观、可托、合法。生意音信规定上应席卷商品或任职名称及品种、数目、生意币种、金额、生意两边及邦别、订单时期等需要音信。
支出机构应兴办生意音信验证及抽查机制，通过得当形式对搜集的生意音信举办一连随机验证，可通过物流等音信举办辅助验证，干系材料留存 5 年备查。
第二十二条支出机构为市集生意主体供给外汇任职时，应确保资金收授予生意正在主体、项目、金额等方面同等，另有规则的除外。
第二十三条对付违规危险较高的生意，支出机构应央浼市集生意主体供给干系单证质料。不行确认生意确实合规的，应拒绝执掌。干系质料留存 5 年备查。
第二十四条支出机构外汇营业的单笔生意金额规定上不得赶上等值 5 万美元。对付有确实、合法超限额需求的，支出机构应依照本措施第十五条向注册地分局提出挂号变换申请。
第二十五条支出机构应通过合举动市集生意主体执掌结售汇及干系资金收付任职，并依照本措施央浼告竣生意音信的逐笔还原，除退款外不得执掌轧差结算。支出机构应正在收到资金之日(T)后的第 1 个事务日(T+1)内实行结售汇营业执掌。
第二十六条消费者可用邦民币或自有外汇举办支出。消费者向支出机构划转外汇时，应向外汇划出供给包罗有生意金额、支出机构名称等音信的生意确实性质料。外汇划出查对支出机构账户名称和金额后执掌，并正在生意附言中解说“支出机构外汇支出划转”。
第二十七条支出机构应事前与市集生意主体就汇率标价、手续费、算帐时期、汇兑损益等竣工和议。支出机构应向市集生意主体昭示协作供给的汇率标价，不得私自调节汇率标价，不得诈骗汇率价差犯法图利。
第二十八条支出机构应兴办健康外汇营业风控轨制和身手编制，设立外汇营业合规统制岗，并对轨制和身手编制举办一连评估完满。
第二十九条协作应对支出机构外汇营业确实性、合规性举办合理审核，兴办营业抽查机制，随机抽查片面营业，并留存干系质料 5 年备查。
协作可央浼支出机构及生意干系方就可疑生意供给确实合法的单证质料。不行确认生意确实、合法，协作应拒绝执掌。支出机构不配合协作审核或抽查，协作应拒绝为其执掌外汇营业。
第三十条支出机构应依照外汇账户统制相合规则，正在每家协作开立一个外汇备付金账户(一家协作的众个币种外汇备付金账户视作一个外汇备付金账户)，账户名称末了标注“PIA”(Payment Institute Account)。外汇备付金账户用于收付市集生意主体暂收待付的外汇资金。
第三十一条支出机构为市集生意主体执掌的外汇营业均应通过外汇备付金账户举办。同名外汇备付金账户之间可划转外汇资金。
第三十二条支出机构应将外汇备付金账户资金与自有外汇资金厉峻分别，不得混用。外汇备付金账户不得提取或存入现钞。
第三十三条支出机构和协作应兴办外汇备付金音信查对机制，每日查对外汇备付金的存放、应用、划转等音信，并生存查对纪录。
第三十四条支出机构外汇备付金账户纳入外汇账户统制音信编制统制，协作应实时依照规则将数据报送外汇局。
第三十五条支出机构不得正在境外开立外汇备付金账户，或将市集生意主体资金存放境外，另有规则的除外。
第三十六条支出机构应依照本措施央浼报送干系营业数据和音信，并确保数据的实时性、确实性、无缺性和同等性。
第三十七条支出机构应依照《通过举办邦际进出统计申报营业施行细则》(汇发〔2015〕27 号印发)、《通过举办邦际进出统计申报营业指引(2016 年版)》(汇发〔2016〕4 号印发)等邦际进出申报干系规则，正在跨境生意症结(即实质涉外收付金钱时)对两类数据举办间接申报：一类是聚合收付或轧差净额结算时支出机构的实质涉外收付款数据；另一类是逐笔还原聚合收付或轧差净额结算前境内实质收付款机构或部分的原始收付款数据。
第三十八条支出机构应按现行结售汇统制规则，正在规则时期供给通过协作执掌的逐笔购汇或结汇音信，协作应依照现行规则报送结售汇统计报外。部分项下结售汇营业，协作应依照支出机构的数据，正在执掌结售汇之日(T)后的第 1个事务日(T+1)内对付单笔金额等值 500 美元(含)以下的分别币种和生意本质汇总后以支出机构外面逐笔录入部分外汇营业编制，对付单笔金额等值 500 美元以上的逐笔录入部分外汇营业编制。支出机构外汇营业项下的部分结售汇不计入部分年度结售汇方便化额度。
第三十九条支出机构应妥帖生存执掌外汇营业形成的各种音信。客户挂号有用期内应一连生存，客户销户后，干系质料和数据起码生存 5 年。
第四十条支出机构应通过支出机构跨境支出营业报外编制于每月 10 日前向注册地分局报送客户外汇进出营业金额、笔数、外汇备付金余额等数据，并对每月累计外汇进出总额赶上等值 20 万美元的及单笔生意金额赶上等值 5 万美元的客户生意情景报送大额进出生意叙述，如察觉极度或高危险生意，应正在采用相应方法后实时向协作及注册地分局叙述。
第四十一条支出机构展开外汇营业依法给与注册地与筹划地分局的监禁。注册地与筹划地分局之间应强化监禁调和。
第四十二条外汇局依法央浼支出机构和协作报送相合营业材料、对干系事项作出注脚，支出机构和协作应主动配合，并实时供给干系质料。
第四十三条支出机构有下列情景之一的，外汇局对其施行危险提示、责令整改、调节大额进出生意叙述央浼等方法：
(六)其他也许危及支出机构稳妥运转、损害客户合法权柄或危急外汇市集的情景。
第四十六条支出机构、有下列情景之一的，外汇局依法责令整改、暂停干系营业举办整理，并遵循《中华邦民共和海外汇统制条例》举办惩处：
第四十七条外汇局依法将违规情景向社会转达。涉嫌犯法的，依法移送公安构造，查办刑事义务。
第四十八条本措施所称外汇备付金，是指支出机构为执掌市集生意主体委托的外汇支出营业而实质收到的暂收待付外汇资金。
第五十条外汇局可依照地势转化及营业起色等情景对本措施中的干系金额法式举办调节。
