八、对于发卡行报送的银行卡境外交易信息？收汇平台邦度外汇经管局各省、自治区、直辖市分局、外汇经管部，深圳、大连、青岛、厦门、宁波市分局，各宇宙性银行，中邦银联股份有限公司：
为加紧银行卡境应酬易监测经管，保护银行卡境应酬易顺序，依据《中华邦民共和外洋汇经管条例》《邦际出入统计申报门径》等规矩，邦度外汇经管局（以下简称外汇局）决策展开银行卡境应酬易新闻搜聚使命。现将相闭事项知照如下：
境内银行卡正在境外爆发的提现和消费贸易新闻，不含非银行支出机构基于银行卡供应的境应酬易。
（一）银行卡境外提现新闻搜聚界限为境内银行卡正在境外金融机构柜台和主动取款机等处所和装备爆发的提现贸易。
（二）银行卡境外消费新闻搜聚界限为境内银行卡正在境外实体和收集特约商户爆发的单笔等值1000元邦民币（不含）以上的消费贸易。
本知照所称境内银行卡，是指境内发卡金融机构（以下简称发卡行）正在中邦境内发行的百般银行卡算帐机构标识的银行卡，网罗但不限于借记卡、信用卡（贷记卡和准贷记卡）。
发卡行应以法人（总部）为单元，汇总本行一起境内银行卡境应酬易新闻后集合报送。
关于借记卡与信用卡境应酬易新闻不具备归并报送要求的发卡行，能够将本行的借记卡与信用卡境应酬易新闻区分报送。
发卡行应于北京年华逐日12:00前报送上日24小时内本行银行卡境应酬易新闻，遇节假日不顺延。
银行卡境应酬易搜聚自2017年9月1日起践诺，自9月2日起先度报送9月1日境应酬易新闻。
外汇局于2017年9月1日上线银行卡境应酬易外汇经管体例（以下简称银行卡经管体例），通过数据接口体例或界面体例搜聚银行卡境应酬易新闻。
数据接口体例是指发卡行开垦数据接口次序，操纵外汇局音尘传输体例（MTS），完毕自己银行卡体例与银行卡经管体例对接，报送和收受银行卡境应酬易新闻。界面体例是指发卡行直接登录银行卡经管体例网页，报送和收受银行卡境应酬易新闻。
具备结售汇生意筹备资历的发卡行，规矩上应操纵接口体例与银行卡经管体例对接；不具备结售汇生意筹备资历的发卡行，能够拣选接口或界面任一体例与银行卡经管体例对接。发卡行应通过收集专线接入外汇局外部机构接入网，完毕与银行卡经管体例对接。
发卡行应依据外汇局规矩的因素和体例（详睹附件1《银行卡境应酬易数据搜聚外率》）报送银行卡境应酬易新闻。
（一）发卡行应确保报送新闻的实时性、完善性和确实性。关于因冲正、错报等来因导致报送新闻有误和漏报，发卡行应依据规矩实时改正并补报准确新闻。
（二）发卡行报送银行卡境应酬易新闻，实行零报送轨制。寻常开通银行卡境应酬易性能的发卡行，均应按恳求报送新闻，未爆发境应酬易应实行零报送。
六、发卡行报送银行卡境应酬易新闻景况，纳入银行践诺外汇经管规矩景况考查。关于未依据规矩报送银行卡境应酬易新闻的发卡行，外汇局将依法选用闭联禁锢和科罚手段。
七、为防备跨境洗钱和其他坐法勾当，外汇局将通过银行卡经管体例向各发卡行发送存正在银行卡境外违规贸易纪录或其他违法违规作为的片面新闻，新闻发送渠道与各发卡行的银行卡境应酬易新闻报送渠道无别。发卡行收受新闻后，应加紧对银行卡境应酬易的平素监测经管，防卫银行卡成为百般违法违规作为的贸易渠道。
八、关于发卡行报送的银行卡境应酬易新闻，外汇局将依法珍惜持卡人新闻安宁。
九、发卡行应实时实行本行银行卡体例的技艺调解，依据《银行卡境应酬易外汇经管体例上线方针年华外》（睹附件2）和《邦度外汇经管局闭于宣告金融机构外汇生意数据搜聚操作规程的知照》（汇发〔2015〕44号，以下简称《操作规程》）做好金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、接口次序开垦、联调测试、体例接入等企图使命。闭于银行卡经管体例的接口联调、接口验收、试运转接入等完全安置，另行知照。
各发卡行应于2017年6月12日前向所正在地外汇局分局、外汇经管部（以下简称外汇分局）报送《银行卡境应酬易生意考察外》（睹附件3），各外汇分局汇总后于2017年6月14日前报送外汇局邦际出入司（）。
十、各外汇分局应建立由生意和科技部分构成的银行卡经管体例设置使命组，2017年6月5日前将使命组闭系人新闻报外汇局邦际出入司（）。各外汇分局应依据《操作规程》规矩的职责负担构制辖内发卡行的银行卡经管体例闭联使命，并依据体例上线方针年华安置和本区域现实景况，将辖内发卡行的金融机构代码申领、收集接入、MTS安置和接入、联调测试、体例验收等使命实行平均分派，拟订辖内《银行卡境应酬易外汇经管体例使命方针外》（睹附件4），2017年6月14日前报外汇局科技司（）。
正在使命施行进程中，各外汇分局应按方针外年华恳求搜聚并审核辖内发卡行闭联申请外并报送外汇局科技司，促使和和谐发卡行实行闭联使命并按期上报外汇局科技司。
十一、本知照自觉布之日施行。自2017年9月1日起，片面外币现钞存取数据中涉及银行卡境外提取外币现钞数据（完全详睹《邦度外汇经管局闭于宣告金融机构外汇生意数据搜聚外率（1.1版）的知照》汇发〔2016〕22号）遏制报送。
外汇分局接到本知照后，应实时转发辖内中央支局、都市贸易银行、村落贸易银行、外商独资银行、中外合伙银行、外邦银行分行、村落协作金融机构、村镇银行。
