交易条件指数（四）向监管机构提供虚假的或者隐瞒重要事实的报表、报告等文件或资料(2025年4月22日邦度金融监视解决总局令2025年第1号颁发 自2025年6月1日起履行)
第一条为完满银行业金融机构董事（理事）和高级解决职员任职资历解决，鼓励银行业合法、保守运转，遵循《中华黎民共和邦银行业监视解决法》《中华黎民共和邦贸易银行法》《中华黎民共和邦行政许可法》等执法规则，同意本举措。
第二条本举措所称银行业金融机构（以下简称金融机构），是指正在中华黎民共和邦境内设立的贸易银行、乡下信用协作社等摄取民众存款的金融机构以及战略性银行、开辟性银行。
正在中华黎民共和邦境内设立的金融资产解决公司、信赖公司、金融资产投资公司、企业集团财政公司、金融租赁公司、汽车金融公司、消费金融公司、货泉经纪公司、理财公司以及经银行业监视解决机构准许设立的其他金融机构的董事（理事）和高级解决职员的任职资历解决，实用本举措。
正在中华黎民共和邦境内设立的外资金融机构驻华代外机构首席代外的任职资历解决，实用本举措。
第三条本举措所称高级解决职员，是指金融机构总部及分支机构解决层中对该机构策划解决、危害驾御有决议权或苛重影响力的各样职员。
金融机构董事（理事）和高级解决职员须经邦度金融监视解决总局及其派出机构批准任职资历或依据囚禁划定申诉，实在职员领域按邦度金融监视解决总局行政许可联系划定践诺。
第四条 邦度金融监视解决总局及其派出机构遵循执法规则授权，对金融机构董事（理事）和高级解决职员任职资历实行监视解决。
邦度金融监视解决总局及其派出机构（以下简称囚禁机构）正在任职资历监视解决中的职责分工，依据邦度金融监视解决总局联系划定践诺。
第五条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员，该当遵照执法规则和邦度金融监视解决总局的相合划定，遵照公司章程，信守诚信，履职尽责，高洁从业，不得使用职务之便牟取不法优点，不得损害邦度优点、社会民众优点和金融消费者合法权利。
第六条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员的任职资历根本前提搜罗：
第七条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员显现下列状况之一的，视为不适合本举措第六条第（三）项、第（四）项、第（五）项划定之前提：
（一）因妨害邦度安宁、施行恐惧行为、贪污、行贿、抢掠家当、调用家当、黑社会本质的结构犯法或者粉碎社会主义市集经济治安，被判处处罚，或者因犯法被褫夺政事权柄以及有其他有意或强大过失犯法纪录的；
（三）对曾任职机构违法违规策划行为或强大亏损负有直接负担或带领负担，情节吃紧的；
（四）负责或曾任被接收、废除、公布崩溃或吊销生意执照机构的董事（理事）或高级解决职员的，但不妨证实自己对曾任职机构被接收、废除、公布崩溃或吊销生意执照不负有部分负担的除外；
（五）因违反职业德行、操守或者事务吃紧失职，酿成强大亏损或者恶毒影响的；
（七）因吃紧失信举止被邦度相合单元确定为失信撮合惩戒对象且该当正在银行业界限受到相应惩戒，或者比来五年内具有其他吃紧失信不良纪录的；
（十）有本举措划定的不适合任职资历前提的状况，采用不正当法子取得任职资历批准的。
第八条 金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员显现下列状况之一的，视为不适合本举措第六条第（六）项、第（七）项划定之前提：
（一）自己或其配头稀有额较大的过期债务未能归还，搜罗但不限于正在该金融机构的过期贷款；
（二）自己及其近支属团结持有该金融机构５％以上股份，且从该金融机构取得的授信总额明明跨越其持有的该金融机构股权净值；
（三）自己及其所控股的股东单元团结持有该金融机构５％以上股份，且从该金融机构取得的授信总额明明跨越其持有的该金融机构股权净值；
（四）自己或其配头正在持有该金融机构５％以上股份的股东单元任职，且该股东单元从该金融机构取得的授信总额明明跨越其持有的该金融机构股权净值，但不妨证实相应授信与自己或其配头没相合系的除外（本项划定不实用于企业集团财政公司）；
（五）存正在其他所任职务与其正在该金融机构拟任、现任职务有明明优点冲突，或明明分裂其正在该金融机构履职时辰和元气心灵的状况。
本举措所称近支属搜罗配头、父母、后代、兄弟姐妹、祖父母、外祖父母、孙后代、外孙后代。
第九条除不得存正在第七条、第八条所列状况外，金融机构拟任、现任独立董事（理事）还不得存鄙人列状况：
（三）自己或其近支属正在该金融机构、该金融机构控股或者现实驾御的机构任职；
（五）自己或其近支属任职的机构与自己拟任职、现任职金融机构之间存正在因执法、管帐、审计、解决商榷、担保协作等方面的生意干系或债权债务等方面的优点相干，以致于阻挠其履职独立性的状况；
（六）自己或其近支属能够被该金融机构重要股东、高管层驾御或施增强大影响，以致于阻挠其履职独立性的其他状况。
第十条金融机构拟任董事（理事）和高级解决职员有下列状况之一的，囚禁机构对其任职资历不予批准：
（二）自受到囚禁机构或其他金融解决部分戒备、传达反驳或罚款的行政惩办未满一年的；
（三）因涉嫌吃紧违法违规举止，正继承相合部分立案侦察，尚未作出管束结论的。
第十一条金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员显现执法、行政规则所划定的不得负责金融机构董事（理事）和高级解决职员的其他状况，视为不适合囚禁机构划定的任职资历前提。
第十二条各样金融机构拟任、现任董事（理事）和高级解决职员该当具备的学历、专业资历和从业年限等其他前提按邦度金融监视解决总局行政许可联系划定践诺。
第十三条金融机构委任董事（理事）和高级解决职员或授权联系职员奉行董事（理事）或高级解决职员职责前，该当庄苛比较本举措及邦度金融监视解决总局行政许可联系划定，确认其适合任职资历前提。
对待须经任职资历批准的董事（理事）和高级解决职员，金融机构该当正在其任职前向囚禁机构提出任职资历申请，相合职员正在取得任职资历批准前不得履职；对待实用申诉制的董事（理事）和高级解决职员，金融机构应按相合划定请求实时向囚禁机构申诉。
第十四条各样金融机构报送任职资历申请的原料和步骤按邦度金融监视解决总局行政许可联系划定践诺。
实用申诉制的董事（理事）和高级解决职员的申诉原料依据囚禁机构相合划定践诺。
第十五条除审核金融机构报送的任职资历申请原料外，囚禁机构能够通过以下式样审查拟任人是否适合任职资历前提：
第十六条具有董事（理事）和高级解决职员任职资历且未陆续隔绝任职一年以上的拟任人，正在同质同类金融机构间平级调动（平级兼任）同类职务或改任（兼任）较低同类职务的，不需从新申请批准任职资历。金融机构该当正在联系职员任职后十日内向囚禁机构申诉。
（一）调动、改任、兼任法人董事长（理事长）、行长（总司理、总裁、主任、首席践诺官）等重要肩负人职务的；
（二）由其他职务调动、改任、兼任董事会秘书以及危害总监、首席合规官、总审计师、总管帐师、首席新闻官、合规官等相合许可划定有特定任职前提的职务的。
囚禁机构发觉联系职员不适合任职资历前提或不实用申诉制解决的，该当请求金融机构调理任职职员或从新申请任职资历，相合职员正在从新取得任职资历批准前应终了履职。
第十七条 金融机构董事长（理事长）、行长（总司理、总裁、主任、首席践诺官）及分支机构行长（总司理、主任）、分行级专营机构总司理、信用社主任、代外处首席代外等缺位时，金融机构该当依据囚禁划定指定联系职员代为履职，并自指定之日起十日内向囚禁机构申诉。各样金融机构代为履职职员领域按邦度金融监视解决总局行政许可联系划定践诺。
第十八条囚禁机构发今世为履职职员不适合任职资历前提的，该当责令金融机构刻日调理代为履职职员。
代为履职的限期该当适合邦度金融监视解决总局联系划定，无正当道理不得跨越划定限期。金融机构该当正在限期内选聘适合任职资历前提的职员。
第十九条金融机构收到囚禁机构批准或不予批准任职资历的书面决计后，该当即刻见告拟任人任职资历审核结果。
第二十条金融机构该当同意董事（理事）和高级解决职员任职解决轨制，依据执法规则和公司章程合理设立高级解决职员岗亭。
第二十一条金融机构该当确保拟任人正在任职前继承需要的反洗钱和反恐惧融资培训，具备相应的反洗钱和反恐惧融资履本能力。
第二十二条金融机构应健康董事（理事）和高级解决职员选拔任用步骤和模范，正在委派或聘任董事（理事）和高级解决职员前，该当对拟任人举行侦察并确保其适合任职资历前提，同时将侦察结果纳入任职资历申请或申诉原料。
金融机构及其拟任董事（理事）和高级解决职员该当对任职资历申请原料和申诉原料的的确性、完好性肩负，不得有失实纪录、误导性陈述和强大脱漏。
第二十三条金融机构该当确保其董事（理事）和高级解决职员就任时和正在任时刻延续适合相应的任职资历前提。
董事（理事）和高级解决职员显现第八条、第九条所列的不适合任职资历前提状况的，金融机构该当责令其刻日矫正；过期不矫正的，该当终了其任职并正在十日内向囚禁机构申诉。
金融机构确认本机构董事（理事）和高级解决职员不适合其他任职资历前提时，该当终了其任职。该职员任职资历失效，金融机构应正在十日内申诉囚禁机构。
第二十四条董事长（理事长）和高级解决职员离任的，金融机构该当于该职员离任之日起三个月内向囚禁机构报送履职情景审计申诉。
第二十五条金融机构董事长（理事长）的履职情景审计申诉该当起码搜罗对以下情景及其所负负担（搜罗直接负担和带领负担）的评估结论：
（四）自己是否涉及所任职机构策划中的强大联系往还，以及强大联系往还是否依法披露；
履职情景审计申诉还该当搜罗被审计对象是否存正在违法、违规、违纪举止和受惩办、受处分等不良纪录的新闻。
第二十六条 金融机构高级解决职员的履职情景审计申诉起码该当搜罗对以下情景及其所负负担（搜罗直接负担和带领负担）的评估结论：
（五）自己是否涉及所任职机构或分担部分策划中的强大联系往还，以及强大联系往还是否依法披露。
履职情景审计申诉还该当搜罗被审计对象是否存正在违法、违规、违纪举止和受惩办、受处分等不良纪录的新闻。
第二十七条已具有任职资历的拟任、现任董事（理事）和高级解决职员显现下列状况之一的，该职员任职资历失效，金融机构该当正在十日内向囚禁机构申诉：
（一）囚禁机构发出任职资历批准文献三个月后，未现实到任奉行相应职责，且未向囚禁机构供给正当道理的；
（二）因去世、失落或者牺牲民事举止才具，而被金融机构终了其董事（理事）或高级解决职员任职的；
（三）因主动离任，被金融机构解聘、罢黜、调理职务，或退歇等不再负责金融机构董事（理事）或高级解决职员职务的；
（四）因被有权陷坑范围人身自正在或被根究刑事负担而被金融机构终了其董事（理事）或高级解决职员任职的。
第二十八条金融机构收到囚禁机构废除、破除董事（理事）和高级解决职员任职资历决计的，该当即刻终了该职员相应职务。被破除任职资历的，践诺限期内不得将其调理到平级或更高级职务。
现任董事（理事）和高级解决职员虽未被破除任职资历或未被接纳市集禁入方法，但受到囚禁机构或其他金融解决部分戒备、传达反驳或罚款的行政惩办的，金融机构自惩办决计作出之日起一年内不得委任该职员负责更高级职务。
第二十九条囚禁机构能够通过现场反省及非现场囚禁等式样，对金融机构及其董事（理事）和高级解决职员践诺本举措的情景及履职情景举行监视反省。
发觉存正在违法违规举止的，囚禁机构能够依法对其负有直接负担或带领负担的董事（理事）和高级解决职员出具危害提示函、举行囚禁道话、接纳囚禁强制方法或作出行政惩办。
第三十条囚禁机构该当扶植和保卫相合新闻体系。金融机构应依据囚禁划定正在联系新闻体系中报送董事（理事）和高级解决职员的相合新闻，搜罗但不限于下列实质：
第三十一条囚禁机构对金融机构举行现场反省和非现场囚禁时，发觉金融机构有违法违规、违反把稳策划准则、不配合囚禁、内部解决与驾御轨制不健康或践诺监视不力等状况并酿成不良后果的，可视状况将上述情景实时向负有直接负担或带领负担的董事（理事）和高级解决职员的任免机构或结构传达。
第三十二条 囚禁机构应增强与主旨及地方党委结构部分的疏通互换和新闻共享，遵循主旨及地方党委结构部分须要向其供给相合机构和职员情景。
第三十三条金融机构违反本举措划定委派或者聘任董事（理事）和高级解决职员的，该委派或者聘任无效。
第三十四条 有下列状况之一的，囚禁机构该当废除已做出的任职资历批准决计：
（一）囚禁机构事务职员滥用权柄、玩忽义务、超越权柄、违反法定步骤对不适合任职资历前提的职员批准其任职资历的；
（二）金融机构董事（理事）和高级解决职员申请任职资历时存正在不适合任职资历前提的状况，囚禁机构正在审核时未发觉，但正在批准其任职资历后发觉该状况的；
（三）不适合任职资历根本前提的职员通过不正当法子获得董事（理事）和高级解决职员任职资历的；
第三十五条金融机构违反本举措划定有下列状况之一的，囚禁机构能够遵循《中华黎民共和邦银行业监视解决法》第四十六条、第四十七条对其举行惩办：
（一）未经任职资历审查，委任董事（理事）和高级解决职员，或授权联系职员奉行董事（理事）或高级解决职员职责的；
（三）以其他职务名称委任不具有相应任职资历的职员，授权其现实奉行董事（理事）和高级解决职员职责的；
（七）代为履职时辰跨越划定限期仍现实履职且无正当道理，或长久不选配导致要害岗亭长久缺位的。
第三十六条金融机构有下列状况之一的，囚禁机构可凭借《中华黎民共和邦银行业监视解决法》第四十八条第三项划定，视情节轻重及其后果，破除直接肩负的董事（理事）和高级解决职员一年以上五年以下任职资历：
（二）内部解决与驾御轨制不健康或践诺监视不力，酿成亏损数额较大或激发较大金融犯法案件的；
（七）产生强大犯法案件或强大突发事项后，不实时报案、申诉，不实时接纳相应方法驾御亏损，不踊跃配合相合部分查处案件或管束突发事项的；
第三十七条金融机构有下列状况之一，囚禁机构可凭借《中华黎民共和邦银行业监视解决法》第四十八条第三项划定，视情节轻重及其后果，破除直接肩负的董事（理事）和高级解决职员五年以上十年以下任职资历：
（二）内部解决与驾御轨制不健康或践诺监视不力，酿成亏损数额庞杂或激发强大金融犯法案件的；
（四）向囚禁机构供给失实的或者包庇苛重原形的报外、申诉等文献或材料，情节吃紧的；
（七）被倒闭整饬、接收、重组时刻，不法迁徙、让渡家当或者对家当设定其他权柄的。
第三十八条金融机构有下列状况之一，囚禁机构可凭借《中华黎民共和邦银行业监视解决法》第四十八条第三项划定，视情节轻重及其后果，破除直接肩负的董事（理事）和高级解决职员十年以上直至终生的任职资历：
（二）内部解决与驾御轨制不健康或践诺监视不力，酿成亏损数额极度庞杂或激发极度强大金融犯法案件的；
（三）吃紧违反把稳策划准则，酿成亏损数额极度庞杂或激发极度强大金融犯法案件的；
（四）向囚禁机构供给失实的或者包庇苛重原形的报外、申诉等文献、材料，情节极度吃紧的；
第三十九条金融机构境外分支机构、附庸机构从外地礼聘的董事（理事）和高级解决职员不实用本举措。
第四十条 金融机构对董事长（理事长）和高级解决职员举行年度审计的，董事长（理事长）和高级解决职员上一年度的年度审计申诉可视为其履职情景审计申诉。
邦有及邦有控股金融机构董事长（理事长）和高级解决职员的任期经济负担审计申诉可视为其履职情景审计申诉。
外资金融机构董事长和高级解决职员的辞职评判或正在其任期内原任职机构出具的履职评判可视为其履职情景审计申诉。
上述审计申诉该当包罗第二十五条、第二十六条划定的履职情景审计申诉的根本实质，不然不得动作履职情景审计申诉操纵。
第四十一条本举措涉及的向囚禁机构申诉事项，实在应由金融机构向奉行本机构囚禁主体职责的囚禁机构申诉。
第四十二条 本举措所称的其他金融解决部分，是指中邦黎民银行、中邦证券监视解决委员会、邦度外汇解决局，以及境外金融解决部分等。
第四十四条 本举措自2025年6月1日起履行。《银行业金融机构董事（理事）和高级解决职员任职资历解决举措》（中邦银监会令2013年第3号）同时废止；本举措履行前公布的规章、外率性文献实质与本举措分别等的，以本举措为准。
