国家允许外汇交易吗並處罰款53.43萬元人民幣常見涉匯犯法金融活動厉重類型囊括地下錢莊、網途炒匯、跨境賭博等，犯法金融活動样式众變、場景众變，擾亂金融市場程序、損害群眾的合法權益。讓我們一块擦亮慧眼，维持警备，有用識別並防範潛正在的犯法金融活動風險，联合築牢財產平和防線。

　　地下錢莊是指一種分外的犯法金融組織，它逛離於金融監管體系除外，未經國家照准而經營資金匯兌、借貸和付出結算等金融業務，為貪腐、賭博、私运、騙稅、偷遁稅、電信詐騙等供应資金通道。

　　穀某經人介紹向地下錢莊独揽的境外賬戶付出600萬港元，並從錢莊独揽的境內賬戶收取534萬元百姓幣。該行為違反《個人外匯照料辦法》第三十條，構成犯法買賣外匯行為。根據《外匯照料條例》第四十五條，對穀某給予告诫，並處罰款53.43萬元百姓幣。

　　小貼士：通過地下錢莊換匯、轉移資金屬於犯法買賣外匯行為，將面臨行政處罰，如達到刑事追訴標準，將被追查刑事責任。

　　網途炒匯是指通過網途參與境外外匯市場保證金来往的行為。少许作恶分子開髮網絡炒匯平台，署理、冒充境外經紀商，以類似傳銷的伎俩犯法組織網途炒匯活動，以“高收益”引誘投資，形成社會公眾財產損失。

　　王某等人搭修虛假炒匯平台，謊稱可進行真實外匯来往，誘騙投資者開戶入金，承諾到期返還本金及20%至300%的高額收益。王某等人以此犯法集資19.2億餘元，款項實際厉重用於返本付息和個人高消費，形成3.9億餘元本金未兌付。投資者資金遭遇損失，王某等人分別被判集資詐騙罪、犯法汲取公眾存款罪。

　　小貼士：我國金融照料部門未照准任何機構正在境內開展或署理開展外匯按金業務，參與外匯按金来往的雙方權益均不受国法保護。

　　跨境賭博往往依託境外賭場或網途賭博平台，通過線下、線上格式對我國公民進行招賭吸賭。線下格式厉重免得費旅遊、高薪聘请等誘餌誘騙群眾赴境外參賭。線上格式厉重行使網途組織公民線上參與跨境賭博，或誘騙網途充值投注參賭。

　　鄭某通過地下錢莊犯法買賣外匯6筆摺合88.6萬美元，用於境外賭博活動。該行為違反《個人外匯照料辦法》第三十條，構成犯法買賣外匯行為。根據《外匯照料條例》第四十五條，對鄭某給予告诫，並處罰款86.5萬元百姓幣。

　　小貼士：參與賭博人員通過地下錢莊將資金轉移境外參與賭博活動，違反了外匯照料法規，將面臨行政處罰。

　　警备承諾“穩賺不賠”“保本高息”的外匯理財、代操盤、跟單等項目，切勿因短期好处誘惑參與犯法金融活動。

　　警备宣稱獲得境外監管認證的平台以及外匯保證金、外匯期貨等来往噱頭，切勿參與未獲我國有權機關批準的平台来往。

　　警备索要身份證、銀行卡、手機驗證碼等敏锐資訊的詐騙APP或簡訊，切勿向不明連結或平台提交個人資料。

　　警备“兼職返利”“借卡換錢”等机闭，此類操作容易成為電信詐騙轉移資金的幫凶，切勿出租出借出售銀行卡、電話卡、付出賬戶等。

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