直接清算备付金资金？福汇交易平台《私人外汇交易柜台营业操作流程.ppt》由会员分享，可正在线阅读，更众闭连《私人外汇交易柜台营业操作流程.ppt（19页珍惜版）》请正在知学网上搜刮。
1、私人外汇交易管帐操作流程总行管帐结算部总行管帐结算部-04中邦民生银行管帐营业编制培训教材2/7/20242/7/20241 1讲课实质讲课实质一、私人外汇交易根本规矩和常识重点二、私人外汇交易管帐操作流程2/7/20242/7/20242 2一、私人外汇交易根本规矩一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点1、私人外汇交易的观点私人外汇交易营业是指我行依据邦际外汇市集汇率水准制订私人外汇交易价值，代私人客户执掌以一种外币交易另一种外币的营业。2、私人外汇交易的品种私人外汇交易按往还体例可分为即时往还和挂单往还2/7/20242/7/20243 3一、私人外汇交易根本规
2、定一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点即时往还是指客户委托银行按当时我行揭橥的汇率报价，将一种外币兑换成另一种外币的往还体例。挂单往还是指客户预先通过我行的往还渠道设定买入或卖出某一钱银的价值，当我行揭橥的即时汇率报价到达该价位水准后，即可遵从委托价值成交。2/7/20242/7/20244 4一、私人外汇交易根本规矩一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点3、私人外汇交易的客户群体正在我行开立有活期一本通或者民生借记卡，且有必然数额可供摆布的活期外汇存款。4、往还币种和金额出发点往还币种为八种：欧元（EUR）、英镑(GBP)、澳大利亚元（AUD）、美元（USD）、瑞士法郎（CHF）、
3、加拿大元（CAD）、港币（HKD）和日元(JPY)。我行私人外汇交易往还出发点金额为等值20美元。2/7/20242/7/20245 5一、私人外汇交易根本规矩一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点5、生意机构受理营业的鸿沟和工夫可受理同城或异地任何持有民生借记卡或活期一本通的客户开通外汇交易或柜台外汇交易往还；但外汇交易营业的合上，若客户拣选正在柜台操作，则务必到原签约网点举行操作。客户正在开通外汇交易时，无须存有外汇资金。开通或合上外汇交易功效，可正在柜台生意工夫执掌；但柜台外汇交易的往还工夫若遭遇邦际外汇市集息市或个别节假日。2/7/20242/7/20246 6一、私人外汇交易根本规矩一
4、、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点6、私人外汇交易营业的资金整理由一期的挂账161、261科目，改为正在客户产生外汇交易往还时，直接整理备付金资金。7、私人外汇交易营业的损益核算由一期的损益扫数反应正在总行，改为总行正在年终时将分行正在执掌私人外汇交易营业中逐笔统计的损益状况汇总后，下划给分行。2/7/20242/7/20247 7一、私人外汇交易根本规矩一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点8、私人外汇交易营业的管帐核算条例支行正在全体私人外汇交易营业中，只涉及到活期积贮存款和备付金账户的资金改动；分行只涉及到分、支行的备付金的整理改动，年终涉及到备付金和闭连损益科方针改动；私人外汇交易
5、营业专设利用的管帐科目为75605代客外汇交易-私人实盘外汇交易，该科目仅由总行利用。2/7/20242/7/20248 8一、私人外汇交易根本规矩一、私人外汇交易根本规矩和常识重点和常识重点二期外汇交易正在管帐核算方面举行了优化：除了与分、支行直接整理头寸外，正在总行端依据客户的区别往还类型：即其他外汇与美元之间的交易往还、非美元钱银之间的交易往还对应区别的专户举行核算反应；另一方面，正在总行端填补了外汇交易头寸入账往还，供总行对外平盘利用。2/7/20242/7/20249 9二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程1、私人外汇交易营业的开通客户供给的材料持自己有用身份证件民生借
6、记卡或活期一本通一式两份中邦民生银行私人外汇交易和议一式两联中邦民生银行开通/合上私人外汇交易功效申请单2/7/20242/7/20241010二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程柜台操作:柜员审核材料的无缺和客户身份的切实性,并复印留存客户身份证件;正在归纳营业编制中利用5314开通或者合上外汇交易往还举行执掌编制联机打印中邦民生银行开通/合上私人外汇交易功效申请单2/7/20242/7/20241111二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程凭证执掌正在和议上加盖积贮营业公章,正在功效申请单上加盖私人名章和积贮营业公章;将一份和议和申请单客户联返还给客户;将另
7、一份和议和申请单银行留存联行动往还根据随传票保管。2/7/20242/7/20241212二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程2、私人外汇交易柜台往还客户供给的凭证民生借记卡或活期一本通填写一式两联私人外汇交易申请书 柜台操作审核客户供给的手续是否完满，私人外汇交易申请书填写的汇率品种与外汇交易的往还体例是否成婚2/7/20242/7/20241313二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程若客户的往还类型为即时往还，则正在归纳营业编制落选择5301即时往还举行执掌，买入币种和卖出币种金额只可输入一项，编制会依据即时汇率谋略另一币种的金额；若客户的往还类型为挂
8、单往还，则正在归纳营业编制落选择5302挂单申请往还举行执掌，判袂依据客户的愿望拣选寻常挂单、追加挂单、一对众挂单，并拣选区别的明细品种2/7/20242/7/20241414二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程若为即时往还，编制联机打印中邦民生银行私人外汇交易即时往还证据书一式两联；若为挂盘往还则联机打印中邦民生银行私人外汇交易挂盘往还证据书一式两联。凭证执掌：将申请书和证据书银行留存联行动记账根据随传票保管将申请书和证据书客户联行动回单交给客户2/7/20242/7/20241515二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程3、私人外汇交易柜台往还消除（1）
9、即时往还操作谬误，当日消除 破除5305往还，不答允柜台抹账（2）客户申请挂盘消除（挂盘申请凯旋，但未成交）客户供给中邦民生银行私人外汇交易撤单申请书一式两联和民生卡或活期一本通 2/7/20242/7/20241616二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程审核无误后，正在归纳营业编制中利用5304私人外汇交易挂盘消除往还举行执掌编制联动打印申请单将申请单银行留存联行动执掌根据；将回单联交客户（3）柜员误操作，但不行选用上述体例操作填写中邦民生银行私人外汇交易指定汇率往还申请单，交有权人签名，并加盖支行公章，传线二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程经总行审批答允后，正在归纳营业编制中利用5303指定汇率交易往还举行执掌（该往还为总行长途授权往还）将申请单行动执掌根据，随传票保管。4、客户音讯保护分行零售部向管帐部分供给私人外汇交易营业客户音讯设立/篡改申请外，经有权人签名，并加盖部分公章2/7/20242/7/20241818二、私人外汇交易管帐操作流程二、私人外汇交易管帐操作流程柜台审核手续完满后，正在归纳营业编制中利用5330客户音讯保护往还举行执掌将申请外行动往还根据，随传票保管。5、私人外汇交易功效合上 同开通。2/7/20242/7/20241919
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