外汇业务知识（15）：《货品商业外汇处理指引施行细则》第二十条规矩金融机构正在处分商业外汇进出经过中，涌现企业存正在十分或可疑举动的，应实时向外汇局呈报。这与《指引》第十八条对企业可疑举动的剖断法式是否一概？
答：一是《货品商业外汇处理指引施行细则》第二十条是指金融机构正在处分商业外汇进出经过中，包含客户尽调、通常生意处分、过后跟踪等，涌现企业存正在与货品商业进出相干的各式十分或可疑举动的，如涉嫌通过构制往还、乌有往还或未按规矩收付汇等，应实时向外汇局举办书面呈报。二是《指引》第十八条是指银行正在对进口报闭电子讯息核验时，涌现律例列明的四类可疑情景如涉嫌反复操纵报闭单、涉嫌操纵乌有报闭讯息等，应正在货品商业外汇监测编制中对相干企业举办标识，该标识向一起银行盛开，指示其他银行闭心，稀少是为标识企业处分生意时参考。因为该标识企业已正在编制中标注，故无需向外汇局另行书面呈报。
