洗钱风险评估周期最长不超过3年2025年7月6日中邦证券报记者7月2日获悉，中邦百姓银行日前印发的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反可骇融资统制想法》提出，从业机构展开百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易的，应该凭据《想法》轨则推行反洗钱职守。《想法》所称的贵金属，是指黄金、白银、铂金等及其铸币、圭表条锭、成品、中央产物和精深后的原资料等。《想法》自8月1日起执行。
《想法》请求，客户单笔或者日累计金额百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易的，从业机构应该依照轨则正在贸易发作之日起5个职业日内向中邦反洗钱监测说明核心提交大额贸易告诉。
招联首席磋议员董希淼流露，贵金属和宝石贸易的高代价密度、相对活动性、订价庞杂性、现金贸易古代、易跨境迁移、匿名潜力以及行业机闭特征，为洗钱供应了肥美的泥土，是洗钱的“重灾区”。
凭据央行此前宣告的《贵金属和宝石从业机构反洗钱和反可骇融资统制想法（搜求睹地稿）》草拟外明，出台贵金属和宝石从业机构反洗钱轨制是依法展开反洗钱囚系的实际需求。凭据邦际体验，反洗钱职业慢慢由金融机构向特定非金融行业从业机构延长。为保护贵金属和宝石从业机构可陆续强壮繁荣，避免被违法分子欺骗，《想法》凭据贵金属和宝石行业洗钱危害境况，轨则对从业机构依法展开反洗钱囚系。
《想法》轨则了贵金属，宝石，贵金属和宝石贸易处所的界说。（下转A02版）
（上接A01版）个中，《想法》所称的宝石，是指钻石、玉石等自然宝石的各样原资料及首饰、成品实物状态。《想法》所称的贵金属和宝石贸易处所，征求上海黄金贸易所、上海钻石贸易所等依法准许创办的会合贸易处所。
《想法》提出，有下列景象之一的，从业机构应该辛勤尽责，听从“剖析你的客户”规定，凭据客户特性和贸易举动的性子、洗钱危害境况，展开客户尽职考察：客户单笔或者日累计金额百姓币10万元以上（含10万元）或者等值外币现金贸易；有合理由来狐疑客户及其贸易涉嫌洗钱举动；对先前取得的客户身份材料的实正在性、有用性、完善性存正在疑义。
《想法》昭着，从业机构不得为身份不明或者冒用他人身份的客户供应效劳或者与其实行贸易。从业机构呈现客户应用失效身份证实文献，应该立时中止贸易或者效劳，并依照轨则展开客户尽职考察。客户拒不配合从业机构遵守《想法》选取的合理的客户尽职考察步骤的，从业机构能够依照轨则的次序，依法选取范围、拒绝、终止贸易或者效劳等洗钱危害统制步骤，并凭据情状提交可疑贸易告诉。
其它，《想法》提出，从业机构应该选取合理步骤，按期评估本机构面对的洗钱危害，并凭据洗钱危害评估结果，采获得当步骤统制和低落已识另外洗钱危害。洗钱危害评估周期最长不跨越3年，当自己筹划举动或者处境发作巨大蜕变时，从业机构应该实时展开洗钱危害评估。从业机构正在推出新产物、新交易，应用新时间前，应该眷注本机构面对的洗钱危害蜕变，展开洗钱危害评估，采获得当步骤低落新产物、新交易、新时间带来的洗钱危害。（起原： 中邦证券报）
