匹配适合的理财产品2023年8月29日2023年8月12日，由南方财经全媒体集团诱导、《21世纪经济报道》主办、联结主办、上海市虹口区公民政府出格接济、上海资产收拾协会出格协办、21世纪资管商量院和粤港澳大湾区（广东）财经
安全理财首席产物官刘凯插足圆桌集会时显示，资收拾财行业要竣工高质地兴盛，必要做好三件事：
一是效劳实体经济，由于银行理财公司行动系身世的资管机构，理财富物通过召募群众资金，投向模范化的债券或者股权类资产，以及非标类的资产，接济到实体经济兴盛的资金需求，而不是正在金融编制内部举办资金空转。毗连住户财产和实体经济，这是理财高质地兴盛的工作所正在。
二是争持普惠性，理财富操行动能够低门槛向群众召募资金的资管产物样式，是离存款储户比来的一类资管产物，为老匹夫收拾好银包子，般配适合的理财富物，是理财富物公民性的紧急再现，截至2023年中，理财富物投资者横跨1亿，正在总共25万众亿的资产周围中，个别投资者持有占比亲热90%，与公募基金的7亿众客户比拟，仍有尽头大的客户拓展空间，所以普惠性是肯定要争持与勤苦的对象。
三是擢升投资者得到感，原来理财富物是一个自带财产管领略决计划的资管产物样式，众资产众政策，聚焦绝对收益目的，服从稳的市集人设，周到擢升投资者的收益得到感。资产新规今后，积年理财富物均匀回报都竣工了正收益，这是值得争持和保存的客户认知。
一是了了筹划定位，即安全理财以为理财富物正在资管市集的定位，该当是绝对收益目的为主的。这点与公募基金行业会发作一个错位，所以咱们争持谋求绝对收益目的的筹划对象，也是适合现阶段银行理财客户的需求。
二是处置好资产周围与投资者得到感之间的联系，纵然银行理财周围正在昨年短短几个月时分就浮现较大振动，也令业界长远研究事实何如收拾“适宜”的资产周围。安全理财的做法是，当另日市集浮现机遇时，安全理财要“跟上”市集收益，但不谋求最高收益，当市集浮现调治或回撤时，咱们争取正在回撤方面做到更好水准，这是安全理财熟手为形式方面思要争持的对象。
三是正在理财富物定位方面进一步细分，勤苦构修理财富物定位、投资技能的般配、与客户认知三者之间的“同等”。原来银行理财富物自身是以固收资产行动苛重投资对象，它的危机收益特色也是相对偏低的，可是只消产物体现与客户预期浮现落差，就很难完毕一个比力良性的轮回。
